老人的账户被冻结,又是和“高回报的投资项目”有关!
9月6日,一位老年客户急匆匆地走进邮储银行都江堰市支行营业部,他焦急地拿出银行卡向柜员询问:“我的账户不能用了,快帮我看看是咋个回事?”经营业部柜员仔细查询,这个账户流水有异常情况:账户和多家网络公司有资金往来,因为转账频繁被标记为“使用异常”账户,所以被邮储银行后台风控模型监测直接停用。
营业部主管随即向这位老年客户询问资金往来的缘由,原来,客户经人推荐下载了一款名为“国能”的APP,上面有一些“高回报的投资项目”,就尝试着投了一些钱进去。主管了解到这一情况后,初步确定了这是一起电信诈骗,就立即报告了辖区派出所。警察到达后对客户展开进一步询问,确认该APP是诈骗软件,投资性质类似于传销。银行网点工作人员和警察共同向客户列举了金融诈骗的种种形式,讲解电信诈骗的典型特征,提醒不要让自己的辛苦钱打了水漂。经过耐心劝导,最后客户终于意识到自己确实受到了诈骗分子的蒙蔽,表示不会再在“国能”APP上进行投资。
根据近日反诈中心公布的信息,国能APP假冒国家能源集团的名义,虚构理财项目实施诈骗活动。之前,国家能源集团也曾发布《关于不法分子假冒国家能源集团APP有关情况的公告》称,不法分子冒用国家能源集团名义发布“国家能源”“国能在线”等手机应用程序,进行所谓“股权配置”“股权认领”。经核实,上述APP非国家能源集团发布。请社会公众提高警惕,注意防范风险,如发现其违法犯罪行为,请尽快到公安机关报案。
这起电信诈骗案件的成功拦截,正是邮储银行前后台联动协同配合反电诈、常态化开展风险防控培训的具体体现。今后,邮储银行都江堰市支行将持续加强一线员工风险意识教育,提高精准识别能力,最大限度发挥营业网点“第一道防线”的作用,做好资金流转环节的“守门人”,同时充分利用营业网点这个宣传阵地开展金融知识宣传活动,重点关注老年人、务工农民等弱势群体,帮助他们提升辨别和抵御电信诈骗的能力,以保护人民财产为己任,充分发挥“国有大行”的责任与担当。
(李彦琴、雷洋)
延伸 · 阅读
- 2024-09-27中建八局华中公司中原分公司开展“助农秋收”志愿服务活动
- 2024-09-27漫库:推动二次元从亚文化到泛文化的践行者
- 2024-09-27扬子江药业集团与泰州市卫生健康委员会合作举办专家健康义诊活动
- 2024-09-27扬子江药业徐浩宇出席全亿健康产业集团2024年合作伙伴峰会
- 2024-09-27秋意浓,游意起:国庆长假旅游市场的热门目的地与消费特征
- 2024-09-27上仙请天宫影院 - 京城首家文娱能量聚集地