邮储银行通江县支行精准识别并拦截一起电信诈骗案件

近日,邮储银行通江县支行通过精准识别、有效判断,成功堵截了一起网络汇款诈骗和电信诈骗资金取现转移案件,涉及金额7.5万元。

5月21日14:50分,客户张女士来到邮储银行通江县铁佛镇支行办理一笔7.5万元的转账业务。在业务办理过程中,工作人员通过查询明细发现其5月20日在柜台办理了一笔4.5万元的取款业务,又于5月21日上午在ATM取款2万元,并在当天下午存款6.5万元。异常的交易记录引起了工作人员的警觉,为了保障客户的财产安全,工作人员对张女士5月20日的柜面取款业务进行了排查,据张女士表述,因家中装修在其朋友处借的钱,需要支取4.5万元现金。当工作人员向其询问是否认识本次转账对象时,张女士表示不认识,称是其朋友让她将钱转入该账户,并告知她在柜台转账的时候不要透露太多信息。通过进一步了解发现,张女士朋友的银行卡已无法使用。工作人员立即将这一情况报告营业主管,营业主管再次向张女士核实是否认识交易对象、资金来源是否为借款等,张女士称并不认识交易对象。营业主管确认该笔交易存在涉诈风险,随即报告通江县支行,并进行报警处理。警察赶到后,现场获取了客户的身份、账户、交易流水等信息,制止了客户的转账行为。后经警方反馈,确认该账户资金实为涉诈资金。

近年来,电信诈骗手段层出不穷,邮储银行通江县支行切实履行金融机构社会责任,在持续做好反诈宣传工作的同时,不断提高员工反诈工作能力,全力守护好人民群众的钱袋子。(彭礼旭 张立平 张敏)